Η συνέχιση της προσπάθειας διευθέτησης των Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων και Ανοιγμάτων κυριαρχεί στα αποτελέσματα του 2018 για την Alpha Bank η οποία έκλεισε την χρονιά με κέρδη μετά φόρων 53 εκατ ευρώ και σημαντική αύξηση καταθέσεων.
Οι νέοι αναθεωρημένοι στόχοι για την μείωση των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων της κατατέθηκαν στον SSM και προβλέπουν μείωση των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων της κατά 14,3 δισ. ευρώ ευρώ. Έτσι, στο τέλος του 2021 τα NPEs θα υποχωρήσουν στα 7,4 δισ. ευρώ ευρώ με ανοικτό το ενδεχόμενο περαιτέρω βελτίωσης, εφόσον προχωρήσουν οι αναμενόμενες συστημικές λύσεις υποβοήθησης της προσπάθειας των τραπεζών.
Με βάση την παρουσίαση κατά τη φετινή χρονιά τα NPEs θα μειωθούν κατά 5,5 δισ. ευρώ ευρώ έναντι 5 δισ. ευρώ ευρώ που προέβλεπε το αρχικό πλάνο, εκ των οποίων τα 4,6 δισ. ευρώ ευρώ θα προέλθουν από πωλήσεις χαρτοφυλακίων. Σημειώνεται ότι η Alpha σχημάτισε πέρσι αυξημένες προβλέψεις που έφθασαν στα 1,61 δισ. ευρώ ευρώ και αντιστοιχούν σε 296 μονάδες βάσης έναντι 172 μονάδες βάσης το 2017.
Η παραπάνω αύξηση στις απομειώσεις για κάλυψη πιστωτικού κινδύνου ήταν και αποτέλεσμα της απόφασης να ενισχυθεί η περίμετρος των προς πώληση χαρτοφυλακίων με μη εξυπηρετούμενα δάνεια.
Σε ότι έχει να κάνει με τα υπόλοιπα αποτελέσματα, ο όμιλος της Alpha Bank κατέγραψε για το 2018 κέρδη μετά φόρων 53 εκατ. ευρώ ευρώ έναντι 21,1 εκατ. ευρώ το 2017, ενώ παράλληλα, σημειώνεται περαιτέρω βελτίωση στην ποιότητα του δανειακού χαρτοφυλακίου με μείωση των Μη Εξυπηρετουμένων Ανοιγμάτων στην Ελλάδα κατά 3,1 δισ. ευρώ και των Δανείων σε Καθυστέρηση κατά 2,1 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση, κατέγραψε η Alpha Βank, όπως προκύπτει από τα οικονομικά της αποτελέσματα. Το δ’ τρίμηνο, τα Μη Εξυπηρετούμενα Ανοίγματα μειώθηκαν κατά 0,5 δισ. ευρώ
Από τα στοιχεία προκύπτει ότι:
– Το 2018, η Τράπεζα ολοκλήρωσε με επιτυχία την πώληση τριών χαρτοφυλακίων Μη Εξυπηρετουμένων Δανείων συνολικής λογιστικής αξίας ύψους 3 δισ. ευρώ περίπου και αντίστοιχων συνολικών απαιτήσεων ύψους 7 δισ. ευρώ περίπου.
– Συνεχής βελτίωση της ρευστότητας, με τα υπόλοιπα καταθέσεων για τον Όμιλο να ανέρχονται σε 38,7 δισ. ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου 2018, αυξημένα κατά 3,8 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση. Τα υπόλοιπα των καταθέσεων στην Ελλάδα παρέμειναν σταθερά σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε 32,7 δισ. ευρώ Ο Δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις για τον Όμιλο βελτιώθηκε περαιτέρω σε 104% στο τέλος Δεκεμβρίου 2018 έναντι 124% τον Δεκέμβριο 2017.
– Σημαντική μείωση της χρηματοδοτήσεως από τις Κεντρικές Τράπεζες, κατά 6,8 δισ. ευρώ σε ετήσια βάση. Τον Φεβρουάριο 2019, εξαλείφθηκε πλήρως η χρηματοδότηση της Τραπέζης μέσω του Εκτάκτου Μηχανισμού Ρευστότητας της Τραπέζης της Ελλάδος (ELA).
– Ισχυρή κεφαλαιακή βάση με Δείκτη Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET1) 17,4%. Τα Ενσώματα Ίδια Κεφάλαια διαμορφώθηκαν σε 7,7 δισ. ευρώ
– Το Καθαρό Έσοδο Τόκων ανήλθε σε 1,756 δισ. ευρώ, μειωμένο κατά 9,6% σε ετήσια βάση, λόγω της χαμηλότερης συνεισφοράς των δανείων.
– Τα Αποτελέσματα Χρηματοοικονομικών Πράξεων ανήλθαν σε 64,3 εκατ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο 2018, επηρεασμένα θετικά από κέρδη που προέκυψαν από το χαρτοφυλάκιο ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου. Το 2018, τα συνολικά Xρηματοοικονομικά Kέρδη ανήλθαν σε 462,7 εκατ. ευρώ, έναντι 144,7 εκατ. ευρώ το προηγούμενο έτος.
– Το Κύριο Αποτέλεσμα προ Προβλέψεων αυξήθηκε κατά 23,1% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκε σε Ευρώ 1,4 δισ. ευρώ ενισχυμένο από τα χρηματοοικονομικά αποτελέσματα.
– Οι Ζημίες Απομειώσεως για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου δανείων ανήλθαν σε 1,615 δισ. ευρώ το 2018, επηρεασμένες σημαντικά από την αναγνώριση επιπλέον Ζημιών Απομειώσεως κατά το δ’ τρίμηνο σχετιζόμενες με την αύξηση της περιμέτρου επιλεγμένων μη Εξυπηρετουμένων δανειακών χαρτοφυλακίων προς πώληση, που αντιστοιχούν σε 296 μονάδες βάσεως, έναντι 172 μονάδων βάσεως το 2017.
– Τα Κέρδη/ (Ζημίες) προ Φόρων ανήλθαν σε 289,4 εκατ. ευρώ το 2018. Επιπλέον, ο Φόρος Εισοδήματος ήταν πιστωτικός και ανήλθε σε 342,3 εκατ. ευρώ, επηρεασμένος κυρίως από τον επαναπροσδιορισμό της φορολογικής βάσεως της Τραπέζης αναφορικά με το επίπεδο των προβλέψεων που οδήγησε στην αναγνώριση πρόσθετων Αναβαλλόμενων Φορολογικών Απαιτήσεων.
– Τα Κέρδη μετά από Φόρους ανήλθαν σε 53 εκατ. ευρώ το 2018 έναντι 21,1 εκατ. ευρώ το 2017.
– Για τους επόμενους δώδεκα μήνες, η Alpha Bank εντείνει τις προσπάθειες για μείωση των μη Εξυπηρετουμένων Ανοιγμάτων, αυξάνοντας την περίμετρο των επιλέξιμων προς πώληση μη Εξυπηρετουμένων δανειακών χαρτοφυλακίων σε 4,6 δισ. ευρώ περίπου, σύμφωνα με την υποβολή του αναθεωρημένου Επιχειρησιακού της Σχεδίου στον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό (SSM).
Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα του ομίλου, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Alpha Bank Βασίλειος Ψάλτης δήλωσε “Στα πρώτα οικονομικά μας αποτελέσματα εκπροσωπώντας την Τράπεζα από τη θέση του Διευθύνοντος Συμβούλου, η Alpha Bank σημειώνει θετικές επιδόσεις για το 2018. Το αποτέλεσμα αυτό συμπίπτει με την επιτυχή ολοκλήρωση του Σχεδίου Αναδιάρθρωσής μας, το οποίο μας δίνει τη δυνατότητα να ανακτήσουμε την επιχειρησιακή μας ευελιξία. Προτεραιότητά μας είναι να επιταχύνουμε την επίλυση του θέματος των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων, να εξασφαλίσουμε ότι η Alpha Bank θα παραμείνει η Τράπεζα πρώτης επιλογής των πελατών μας με τους οποίους διατηρούμε μακροχρόνιες σχέσεις και να βελτιώσουμε περαιτέρω την αποδοτικότητα μας με σκοπό την παροχή ακόμη πιο ανταγωνιστικών προϊόντων και υπηρεσιών.
Σε συνέχεια μίας χρονιάς κατά την οποία η Τράπεζα πέτυχε την έβδομη καλύτερη επίδοση στην Ευρώπη ως προς τις πωλήσεις Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων, αναβαθμίζουμε τους στόχους που έχουμε θέσει για τη μείωσή τους κατά Ευρώ 10,7 δισ. και των Μη Εξυπηρετούμενων Ανοιγμάτων κατά Ευρώ 14,3 δισ., έως το 2021. Οι ανωτέρω στόχοι μπορούν να βελτιωθούν περαιτέρω, εφόσον προχωρήσουν οι αναμενόμενες συστημικές λύσεις που εξετάζονται προς αυτή την κατεύθυνση. Επιπλέον, διαμορφώνουμε τη στρατηγική μας κατά τρόπο που θα μας οδηγήσει σε καινούργιους οικονομικούς στόχους, καθώς επαναπροσδιορίζουμε το σχέδιο ανάπτυξης του Ομίλου.”
