Στο ποσό των 14,4 δισ. ευρώ διαμορφώνονται οι κεφαλαιακές ανάγκες των τεσσάρων συστημικών τραπεζών όπως προκύπτει από τη διαγνωστική άσκηση της ΕΚΤ, εκ των οποίων τα 4,4 δισ. ευρώ από το βασικό σενάριο.
Οι κεφαλαιακές ελλείψεις περιλαμβάνουν προσαρμογές από το AQR και τον έλεγχο ποιότητας ενεργητικού ύψους 9,2 δισ. ευρώ.
Τα κεφάλαια που θα χρειαστούν οι τράπεζες
Το ποσό των 263 εκατ. ευρώ μόλις προκύπτει ως κεφαλαιακό έλλειμμα για την Alpha Bank στο βασικό σενάριο και συνολικά τα 2,743 δισ. ευρώ.
Για την Eurobank, οι κεφαλαιακές είναι ύψους 339 εκατ. ευρώ και συνολικά με το δυσμενές σενάριο 2,122 δισ. ευρώ.
Η Εθνική Τράπεζα στο βασικό σενάριο εμφανίζει ανάγκες 1,576 δισ. ευρώ και συνολικά 4,602 δισ. ευρώ.
Τέλος η Τράπεζα Πειραιώς έχει 2,213 δισ. ευρώ κεφαλαιακές ανάγκες από το βασικό σενάριο και 4,933 δισ. ευρώ από το δυσμενές.
Τα βασικά σημεία του ελέγχου της ΕΚΤ για τις τέσσερις συστημικές τράπεζες :
Από τη συνολική αξιολόγηση των τεσσάρων σημαντικών ελληνικών τραπεζών προκύπτει συνολική υστέρηση κεφαλαίων ύψους 4,4 δισ. ευρώ στο πλαίσιο του βασικού σεναρίου και 14,4 δισ. ευρώ στο πλαίσιο του σεναρίου δυσμενών εξελίξεων.
Η υστέρηση κεφαλαίων περιλαμβάνει προσαρμογές που προέκυψαν από τον έλεγχο της ποιότητας των στοιχείων ενεργητικού ύψους 9,2 δισ. ευρώ.
Οι τράπεζες έχουν διορία έως τις 6 Νοεμβρίου για να υποβάλουν σχέδια κάλυψης των κεφαλαιακών αναγκών με τα οποία θα εξηγούν πώς προτίθενται να καλύψουν την υστέρηση κεφαλαίων.
Η κάλυψη των κεφαλαιακών αναγκών θα βελτιώσει την ανθεκτικότητα των ισολογισμών των τραπεζών.
Oι τράπεζες θα πρέπει να καλύψουν τουλάχιστον το ποσό που θα προβλέπει το βασικό σενάριο και για το υπόλοιπο μέρος θα συμβάλλει με κεφάλαια το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.
Αν μια τράπεζα καλύψει το βασικό σενάριο, τότε οι ευρωπαϊκές αρχές θα προχωρήσουν στην ενεργοποίηση της κατανομής των ζημιών στους ομολογιούχους (κύριας και μειωμένης εξασφάλισης), και η επίπτωση θα εξαρτηθεί από το ύψος της κρατικής βοήθειας σε σχέση με το συνολικό ποσό των αυξήσεων. Αν δεν καλύψει τις ανάγκες του βασικού σεναρίου, τότε θα τεθεί σε εκκαθάριση και θα ανακεφαλαιοποιηθεί από το κράτος.
Η αναλογία Coco’s – μετοχών με τις οποίες το ΤΧΣ θα καλύψει τη συμμετοχή του θα προσδιοριστεί με πράξη του υπουργικού συμβουλίου την Κυριακή, με επικρατέστερο σενάριο την αναλογία 70%-30%, η οποία θα ήταν ελκυστική για την προσέλκυση ιδιωτικών κεφαλαίων.
Από τις κεφαλαιακές ανάγκες που θα προκύψουν οι τράπεζες μπορούν να αφαιρέσουν τα κεφάλαια που θα συγκεντρωθούν από τις προτάσεις για την ανταλλαγή ομολόγων, όπως και από τη δημιουργία εσωτερικού κεφαλαίου και να απευθυνθούν στην αγορά για τα υπόλοιπα.
Αμέσως μετά την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων του stress test, θα συνεδριάσουν τα Δ.Σ. των τραπεζών για να εγκρίνουν τα οικονομικά αποτελέσματα δεύτερου και τρίτου τριμήνου ενώ νωρίτερα θα εξηγήσουν με δικές τους ανακοινώσεις τα αποτελέσματα της άσκησης για τον όμιλο τους.
Από τη Δευτέρα και ως τις 15 Νοεμβρίου θα μπορούν ανά πάσα στιγμή να προχωρήσουν στο άνοιγμα του βιβλίου προσφορών για τις αυξήσεις κεφαλαίου.
Οι υποθέσεις σχετικά με τον ρυθμό αύξησης του Ακαθάριστου Εγχώριου Προϊόντος (ΑΕΠ) και για τα δύο σενάρια παρουσιάζονται στον παρακάτω πίνακα:
