Το στρατηγικό σχεδιασμό για την περίοδο 2026-2028, ο οποίος περιλαμβάνει και την άμεση εποπτεία σε 40 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της ΕΕ, δημοσίευσε η ευρωπαϊκή Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLA).
Οι πέντε βασικές προτεραιότητες της Αρχής, η οποία ιδρύθηκε το 2024, τόσο για το τρέχον έτος όσο και για επόμενα είναι οι ακόλουθες:
- Προώθηση της άμεσης εποπτείας. Από το 2028, η AMLA θα εποπτεύει άμεσα σαράντα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα της ΕΕ με τον μεγαλύτερο αντίκτυπο, με την διαδικασία επιλογής των ιδρυμάτων να λαμβάνει χώρα το 2027. Το 2026, η AMLA θα ολοκληρώσει την ανάλυση, η οποία θα καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο θα επιλεχθούν οι οντότητες για άμεση εποπτεία. Η συλλογή δεδομένων θα ξεκινήσει τον Μάρτιο του 2026, ενώ οι διαδικασίες για τη διαβίβαση εποπτικών πληροφοριών από τις εθνικά αρμόδιες αρχές θα καθοριστούν από την AMLA.
- Εναρμόνιση κανόνων. Το ενιαίο εγχειρίδιο κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας θα εναρμονίσει τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε ολόκληρη την Ένωση, καλύπτοντας τα ρυθμιστικά κενά και μειώνοντας παράλληλα τον κατακερματισμό. Η AMLA θα εστιάσει στην αποτελεσματική εφαρμογή και απλοποίηση των κανόνων, δίνοντας προτεραιότητα σε αυτές που είναι πιο σημαντικές για τον κλάδο.
- Ενίσχυση της συνεργασίας μεταξύ των Μονάδων Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (Financial Intelligence Units – FIUs) στα κράτη-μέλη. Η AMLA θα ενισχύσει τη συνεργασία, τη συνοχή και την αποτελεσματικότητα μεταξύ των ΜΧΠ. Το 2026 θα δοθεί έμφαση στη λειτουργία μηχανισμών για κοινές αναλύσεις, ενσωμάτωση τεχνικών προτύπων και μηχανισμών διαμεσολάβησης, καθώς και στην έναρξη των πρώτων αξιολογήσεων. Ο στόχος είναι οι ΜΧΠ να μπορούν να βασίζονται σε ένα συνεκτικό και ισχυρό πλαίσιο για την ανταλλαγή πληροφοριών και συνεργασίας.
- Θέσπιση έμμεσης εποπτείας. Η AMLA έχει έμμεσες εποπτικές εξουσίες σε ολόκληρο τον χρηματοπιστωτικό τομέα και επίβλεψη επί επιλεγμένων τομέων του μη χρηματοπιστωτικού τομέα. Στο πλαίσιο αυτό η AMLA θα αναπτύξει μια στρατηγική για κάθε τομέα, αποσαφηνίζοντας τον τρόπο και τον χρόνο εφαρμογής των μέσων εποπτείας.
- Δημιουργία πλαισίου κινδύνου της AMLA. Για τη δημιουργία ενός ισχυρού συστήματος καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ενός συνεκτικού νομικού πλαισίου, είναι σημαντικό να εντοπίζονται, να κατανοούνται και να αξιολογούνται οι σχετικοί κίνδυνοι. Κατά τη διάρκεια του 2026, η AMLA θα δημιουργήσει το πλαίσιο ανάλυσης κινδύνου, που θα περιλαμβάνει τη χαρτογράφηση των πηγών δεδομένων και τη δημιουργία της υποδομής για τη συλλογή τους, τόσο σε διαδικαστικό επίπεδο όσο και σε επίπεδο τεχνολογιών πληροφορικής.
Παράλληλα με την εκπλήρωση των καθηκόντων της, η AMLA θα αυξήσει την επιχειρησιακή της ικανότητα. Ο αριθμός του προσωπικού θα αυξηθεί από 120 άτομα στο τέλος 2025 σε 432 έως το τέλος του 2027, ενώ συνεχείς θα είναι οι επενδύσεις σε υποδομές πληροφορικής.
